So schützen wir Ihr Spielerkonto

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei Supabet Casino keine Formalität, sondern Verpflichtung aus unserer MGA Lizenz (MGA/B2C/812/2023). Hier erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Supabet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/812/2023 der Malta Gaming Authority und unterstehen damit den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschereibekämpfung sowie den FATF Standards. Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) trägt die Verantwortung für die Umsetzung der internen Richtlinie, die jährlich geprüft und aktualisiert wird.

Geldwäscherei bedeutet, kriminell erlangte Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Unser Beitrag als lizenziertes Casino besteht darin, genau das zu verhindern: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen deren Spielverhalten und wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität anhand Ihrer Angaben. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, und zusätzlich bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen sowie bei Auffälligkeiten im Spielverhalten.

Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig fotografiert oder gescannt
Adressnachweis: aktuelle Rechnung von Strom, Wasser oder Telekommunikation, nicht älter als 3 Monate, Ihr Name und Ihre Adresse sichtbar
Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E Wallet Kontos mit sichtbarem Namen
Allenfalls Quellen der Mittel bei hohen Summen (siehe Abschnitt zur Mittelherkunft)

Ablauf der Verifizierung

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Kontobereich unter «Verifizierung» hoch. Fremde Dokumente, bearbeitete Screenshots oder unleserliche Bilder lehnen wir ab. Nach dem Upload bearbeitet unser Compliance Team Ihre Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden; Sie erhalten das Resultat per E Mail und im Konto.

Schritt 1: Konto öffnen und Menüpunkt «Verifizierung» wählen
Schritt 2: Dokumente einzeln hochladen (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
Schritt 3: Status «in Prüfung» abwarten, keine Mehrfachuploads nötig
Schritt 4: Ergebnis per E Mail, bei fehlenden Unterlagen konkrete Nachforderung mit Angabe des Grundes

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt (TLS) und speichern sie auf Servern mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance Teams sehen die Unterlagen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Daten nur weiter, soweit es Gesetz oder behördliche Anordnung verlangen.

Nachweis der Mittelherkunft

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring System. Es vergleicht Transaktionsmuster mit Ihrem verifizierten Profil und Ihrem bisherigen Spielverhalten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same Method Rule); nur wenn ein Anbieter keine Auszahlungen unterstützt, zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus, höchstens aber in der Höhe Ihrer Einzahlungen über diese Methode.

Mindesteinzahlung 20 CHF, Mindestauszahlung 20 CHF
Auszahlungslimit 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat
Bearbeitungszeit für Auszahlungen 0 bis 24 Stunden nach erfolgreicher Verifizierung
Keine Gebühren seitens des Casinos; Gebühren Dritter (Bank, Netzwerk) bleiben vorbehalten
Maximale Freispiel Gewinne ohne Limit, Gewinne aus Freispielen höchstens 100 CHF

Wenn Verifizierungen scheitern

Fehlen Dokumente oder passen die Angaben nicht überein, schränken wir das Konto ein. Konkret: Auszahlungen blockieren wir, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Spieleinsätze bleiben während der Nachfrist von 30 Tagen möglich, danach frieren wir das Konto vollständig ein.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung Dritter als Strohmänner oder versuchter Geldwäscherei schliessen wir das Konto sofort, heben laufende Transaktionen auf und erstatten den Restbetrag nur nach restlos geklärter Identität. Meldungen an die FIAU erfolgen ohne vorherige Benachrichtigung, da uns das Gesetz zur Vertraulichkeit verpflichtet. Widersprechen können Sie jeder Entscheidung über den Support.

Wie lange wir Dokumente speichern

KYC Unterlagen und Transaktionsprotokolle bewahren wir fünf Jahre ab Kontoauflösung bzw. ab Geschäftsbeziehungsende auf. Grund ist die gesetzliche Aufbewahrungspflicht der maltesischen AML Verordnung, die uns zur Vorlage der Belege gegenüber der FIAU verpflichtet, auch wenn Ihr Konto längst geschlossen ist. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Fragen zur Verifizierung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung vollständig verifiziert?

Die Lizenzbestimmungen der MGA verlangen die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung reichen uns Ihre persönlichen Angaben, ergänzt durch automatische Alters und Adressprüfungen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden nach Upload, in den meisten Fällen deutlich schneller. Die Auszahlung selbst bearbeiten wir nach erfolgreicher Verifizierung innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Darf ich mit einer anderen Methode auszahlen als einzahlen?

Nein, wir wenden die Same Method Rule an: Auszahlungen erfolgen über die Einzahlungsmethode. Lässt ein Anbieter keine Auszahlungen zu, prüfen wir eine verifizierte Alternative in Höhe Ihrer Einzahlungen über diese Methode.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne Nachweis schränken wir Auszahlungen ein und frieren das Konto nach 30 Tagen Nachfrist ein. Bei fortbestehendem Verdacht schliessen wir das Konto und melden den Fall an die FIAU.